Invertir en metales preciosos

Invertir en metales preciosos

Invertir en metales preciosos

Mike Maloney es el autor del libro «Guía para Invertir en Oro y Plata: Proteja su futuro financiero» . Hasta el momento, nada especial, usted debe haber visto un montón de tiendas de compra y venta de metales preciosos abiertas en los últimos años, con un sinfín de expertos y pseudo-expertos que explican porqué es vital invertir en oro … o por el contrario, ¿por qué usted necesita para vender el collar de oro de la abuela lo mas rápidamente posible (véase la facebook de Mike Maloney). Pero el libro de Maloney es uno de los más vendidos de todos los tiempos en la temática de inversión en metales preciosos y sus vídeos alcanzan de 1 millón de visitas!

Si tiene usted 1 hora y media delante y si entiende Inglés, le aconsejo que mire el siguiente vídeo de una conferencia de Mike Maloney que data de 2011. Si no tiene gana, le hemos preparado un resumen de este vídeo, que consta de tres partes.

  1. El dinero creado no tiene contrapartida en oro desde el final de Bretton Woods, los bancos centrales y bancos comerciales (a través de préstamos) ahora pueden crear dinero sin contrapartida física.
  2. Esto nos lleva a un gran aumento del dinero en circulación y el valor de la moneda no se basa en un activo tangible, sino en la confianza de la gente en su valor (es el principio de «dinero fiduciario«).
  3. Un día u otro, la confianza y dejar que el sistema se derrumbe, y en ese momento, lo mejor es tener un activo como los metales preciosos en lugar de los paquetes de dólares que estos no tendran ningún valor (escenario hiperinflación post-crisis).

Analicemos este vídeo. En el quinto minuto de este discurso, se escucha esta frase

«Mi empresa tiene la misión que la mayor cantidad de oro y plata sea podseida por la clase media y lo más rápidamente posible»

Tal como un Robin Hood de los tiempos modernos, La misión de la compañía seria hacer todo para que la clase media estadounidense invierte en oro y plata, con el fin de permitir que el «americano medio» no pierda todos sus ahorros cuando el dólar no valdrá nada. Ah, y por casualidad, su empresa compra y vende metales preciosos. No es la vida magnífica!

Tengo que admitir que el vídeo está bien hecho, y nuestro amigo Mike tiene madera de orador. La informaciones que proporciona en el principio de la video, es decir el proceso de creación de dinero y los cambios en la base monetaria es consistente (un poco simplista a veces) y el escenario de una futura crisis cuando los bancos centrales van a imprimir cada vez mas dinero evitar la deflación es una fase iniciada en el 2011.

Combinado con algunas imágenes de la llegada de Hitler al poder después de la hiperinflación alemana de la post guerra (léase «La hiperinflación alemana de 1923«), Mike Maloney es lo suficientemente convincente para demostrar qué el dólar tendrá un valor cercano al cero en un par de años, de allí la necesidad de invertir en oro antes de la «gran Hiperinflación».

En el minuto 38, Mike dice que comenzó a invertir en oro y plata desde 2003 y ha invertido todo sus capital en metales. Esto está totalmente en desacuerdo con uno de los fundamentos de las finanzas: la diversificación de la cartera y la mejora de la rentabilidad. Invertir en metales preciosos se presenta como un bien de inversión, un activo bastante seguro, pero invertir toda su cartera, con activos de alta volatilidad como los metales preciosos, es simplemente uno de los peores consejos que puede dar a una persona que desee invertir sus finanzas personales (véase la evolución en bolsa de la precios del oro y los precios de la plata). Maloney presenta su inversión de 2003 como una «apuesta segura», explicando que había investigado a fondo el mercado y que estaba seguro de que los metales se apreciarían en los años siguientes. No estoy diciendo que sea malo o acertado o el razonamiento de Mike Maloney (de hecho tuvo razón, ya que el oro y la plata han seguido subiendo desde 2003 hasta la actualidad), pero es imposible presentar este tipo de inversión como «segura». Esto es simplemente falso y puede arruinar la famosa clase media que dice querer ayudar!

A continuación se presenta un gráfico que indica que en dos ocasiones (en 1935 y 1980), el precio del oro ha aumentado hasta el nivel de la oferta de dinero (para simplificar, para que dos veces en la historia, la línea amarilla había tocado la curva azul).

y por lo tanto es absolutamente seguro de que tarde o temprano, el precio del oro se eleva desde su nivel actual (flecha amarilla) a la parte superior de nuestra línea azul, un potencial de subida … 800% El problema no es tanto lo que dijo (aunque el exceso de liquidez debería ser reabsorbido en los próximos años, por lo que su gráfica no tiene en cuanta todas las opciones ), sino más bien la forma de presentar como si fuera 100% seguro de que lo que ocurrió en el pasado volverá a suceder en el futuro!

Según Malomey

«El oro tiene que subir a partir de ahora, y tener el mismo comportamiento que se ha mostrado ya en dos ocasiones en los Estados Unidos, y cientos y cientos de veces en la historia. Es una cosa natural. Lo hace automáticamente. El la voluntad de los ciudadanos y del libre mercado que obliga a que esto suceda»

La mayoría de las explicaciones que siguen se basan en un análisis histórico de principios del siglo XIX, para mostrar por qué la situación actual es insostenible. Pero para hacer un análisis de este tipo debe basarse en dos supuestos:

  1. la situación actual y el mundo de hoy es comparable con la de principios de siglo y después de la guerra.
  2. los acontecimientos que se producen en ciertos niveles en el pasado se repetirá en el futuro en torno a estos niveles.

La idea central del vídeo es que El oro es un activo improductivo pero puede proteger si estalla el sistema monetario internacional. Se trata de un bien tangible cuyo poder adquisitivo (lo que puede obtener a cambio de cierta cantidad de oro) tiende a aumentar en tiempos de crisis. Sin embargo, invertir en metales preciosos conlleva siempre un riesgo, tal como una brusca caída. Un oro «barato» durante 20 años no representa nada a la escala de la historia económica, o en el gráfico de Mike, pero para una persona, puede ser muy duro.

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